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投资者保护落地3天有股民遭劝退 全民炒股时代结束?

时间:2018-04-12新闻来源:互联网

  投资者保护落地3天有股民遭“劝退”

  《证券期货投资者适当性管理办法》实施,全面实行“双录”;有证券业人士担心影响客户体验

  备受市场关注的投资者适当性管理办法已经实施了3天,股民们有什么新的感受?据新京报记者现场体验,以前仅需5分钟的新三板开户过程,在新规实施后,延长到了40分钟左右。

  对此,华泰证券北京某营业部客户经理刘威(化名)表示:“创业板、分级基金、信用账户、期权、港股通、风险警示业务、退市整理业务、新三板,均需临柜双录办理开通。”双录,是指客户开通相关证券期货业务时,对风险讲解过程进行录音和录像。

  这个过程明显增加了股民开户的复杂程度。不过有观点认为,该办法实际上是通过投资产品的分级对不同投资者进行差异化保护。从国际经验看,这种分层管理模式不仅有利于改进产品和服务,也有利于提高创新的针对性和效率。

  现场体验

  创业板开户需40分钟

  7月4日下午1点半,记者来到了位于广渠路的某证券营业部,门口玻璃门显眼处摆放一处海报,上面写着“强化适当性义务,维护投资者权益”,下面列出五项提示,其中第二条为:认识市场,认识自己,做理性的投资者。

  在现场记者并未看到其他前来办理开户的投资者。当得知记者要办理创业板开户时,柜台营业部人员给记者拿出三份文件,分别为创业板市场投资风险揭示书、创业板市场投资风险承诺书、创业板开通录音录像话术。

  其中,在风险揭示方面,柜台人员询问记者开通股票账户的时间,首次交易是否满2年,交易的风险偏好等。此后,该人员向投资者培训的风险提示涉及8份以上的文件,耗时超过30分钟。

  “您好!请问您的(姓名、身份证号),现在申请办理创业板交易权限开通业务吗?”柜台人员让记者在柜台办理双录,一台自带拍照和视频功能的形似台灯的设备已经开启。

  “是的”。

  “根据监管机关及我司投资者适当性管理的要求,风险揭示过程需要全程录音录像,请您配合。本录像将由我公司总部加密存放,非有权机关不得查阅,请您放心。请您根据以下提示回答是或否。如您没有异议,我们就开始”。

  大约5分钟之后,记者成功开启创业板账户。从记者接受问询到双录结束,耗时约40分钟。此前,创业板的风险揭示相对简单,客户只需要抄写愿意承担风险的整段话并签字即可,全程5分钟左右即可结束。

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